副業で年間に20万円以上稼いでしまった。税金はどうすればいいの？

はじめに

「副業で年間に20万円以上稼いでしまった。税金はどうすればいいの？」こんな質問、あなたも持っていませんか？副業の収入が増えると嬉しい反面、税金のことで頭が痛くなる方も多いでしょう。

■こんなお悩みに

この記事は、会社員でありながら副業で年に20万円以上を稼いでいる人、またはこれから稼ぐ予定のある人を対象としています。

■この記事を読むと？

この記事では、税金の手続きを簡単に解説します。確定申告や税金の計算が複雑そうに思えるかもしれませんが、基本的な知識と手順を理解すれば、誰でも簡単にできます。

1. 副業収入の報告は必須：確定申告の必要性

■20万円以上稼いだ場合の確定申告の必要性

「年に20万円以上副業で稼いだ場合、税金はどうするの？」
答えは簡単、必ず確定申告を！！です。
あなたが副業で20万円以上稼いだなら、その収入を報告する必要があります。

■オンラインで完結！確定申告方法、期日、必要書類

「確定申告ってどうやってするの？」この疑問に答えます。
オンラインで確定申告する手順はとても簡単。必要なのは以下の通りです。

e-Taxアカウント作成: 国税庁のe-Taxサイトでアカウントを作成します。
必要な書類を用意: 副業の収入や経費に関する書類（例：領収書、契約書）をスキャンまたは写真に取ります。
オンラインで提出: e-Taxサイトにログインして、必要な情報を入力し、書類をアップロードします。
「期日はいつ？」確定申告の期日は毎年2月16日から3月15日までです。この期間を逃すと、罰金がかかる可能性があります。

手続き: 初心者でもできるステップバイステップの手続き
「手続きは難しそう…」と思わないでください。この手続きは初心者でも簡単にできます。

国税庁のe-Taxサイトにアクセスし、新規アカウントを作成
メールアドレスの確認が来たら、クリックしてログイン
指示に従って、副業の収入や経費を入力
書類をアップロードし、確認画面が出たら「提出」をクリック

以上、4ステップで確定申告は完了です。

2. 税金の計算方法

副業で得た20万円以上、そのお金の税金はどう計算するの？

所得税の計算: 副業収入の税率

副業収入も所得税がかかります。その税率はあなたの年収によって変わります。一般的な税率は5%から45%までですが、これはあなたの「総所得」に基づいて計算されます。

例えば：

総所得が200万円で、副業収入が30万円の場合所得税率が10%だとすると、30万円の10%、つまり3万円が所得税となります。
住民税の計算: どのように計算されるか
住民税も忘れてはいけません。これは市町村によって異なる場合がありますが、一般的には所得税と同じく、あなたの総所得に基づいて計算されます。

例えば：

総所得が200万円で、副業収入が30万円の場合
住民税率が5%だとすると、30万円の5%、つまり1.5万円が住民税となります。

「具体的な計算はどうするの？」
疑問を持つかもしれませんが、計算は簡単です。

所得税の計算: 副業収入（30万円）× 所得税率（10%）= 所得税（3万円）
住民税の計算: 副業収入（30万円）× 住民税率（5%）= 住民税（1.5万円）

合計すると、3万円（所得税）+ 1.5万円（住民税）= 4.5万円が税金として必要です。

3. 証拠となる書類の管理

税金を正しく申告するには、どんな書類が必要で、それをどう管理するの？

必要な書類: 領収書、契約書、振込明細など

確定申告をする際、証拠となる書類は非常に重要です。具体的には以下のような書類があります。

領収書: 購入した物やサービスの証明。
契約書: 副業の内容や条件が書かれています。
振込明細: 収入や支出の証拠。

これらの書類は税務署が確認する可能性がありますので、しっかりと保管してください。

保存方法: 紙ベースとデジタル、どちらがよいか

「書類はどのように保存するのがベストなのか？」
疑問を持つかもしれませんが、保存方法は2つあります。

紙ベース: 書類を物理的にファイルやフォルダーに保存。場所を取るけれど、電子データよりも安全。

デジタル: スキャンや写真で電子データとして保存。場所を取らないが、データのバックアップが必要。

どちらの方法も一長一短ですが、重要なのは「見つけやすく、確認しやすい場所に保管すること」です。

4. 税務署や専門家への相談

確定申告が複雑で不安な場合、どこに相談すればいいの？

税務署: 無料で相談できる場所

最初に考えるべきは税務署です。税務署は無料で税に関する相談を受け付けています。確定申告の基本から細かい疑問まで、どんな質問でも大丈夫です。

「でも、税務署に行くって大変じゃない？」
ご心配無用です。多くの税務署では予約も不要ですし、わからないことがあればその場で聞くことができます。

税理士: 有料でも安心感がある

次に、税理士も相談の選択肢です。確かに有料ですが、その分、より専門的なアドバイスがもらえます。

「何を相談すればいいの？」
具体的な質問例をいくつか挙げます。

副業収入と本業収入、どう分けて申告するのか。
どのような書類が必要か。
記入例を見せてもらいたい。

まとめ

本記事の要点

税金の手続き、特に確定申告は煩雑そうに見えますが、実はとても簡単です。この記事で説明したように、確定申告はオンラインで可能で、必要な書類も日常生活で手に入るものばかりです。

「確定申告って難しそう…」と思っているあなた。
確定申告は初心者でも簡単にできます。無料の税務署の相談窓口や、少しの費用で専門家のアドバイスを得られる方法もあります。

以上、いかがでしたでしょうか？

今回は「副業で年間に20万円以上稼いでしまった。税金はどうすればいいの？」というテーマでお話ししました。
あなたの副業に少しでもお役に立てると幸いです。